O Banco Montepio fechou o último exercício com prejuízos de 80,7 milhões de euros, contra lucros de 21,7 milhões de euros em 2019, “influenciados pelo impacto desfavorável induzido pela pandemia do covid-19 materializada, principalmente, no reforço da imparidade para riscos de crédito (77,5 milhões de euros), bem como pelos custos não recorrentes relacionados com o plano de ajustamento em curso (35,1 milhões de euros), anunciou esta sexta-feira a instituição.

Em comunicado enviado à Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) o banco diz que “o objectivo global traçado no plano de ajustamento para a optimização da rede de balcões em 2020 foi alcançado, tendo encerrado 37 balcões, na rede de retalho”. Acrescentando que “em resultado do programa de rescisões por mútuo acordo e reformas antecipadas, a que acrescem as reformas por limite de idade, o número de colaboradores reduziu-se em 241”.

O Montepio destaca ainda a inversão da tendência decrescente do crédito a clientes (bruto). Em 2020, o valor ascendia a 12.357 milhões de euros, um aumento de 336 milhões de euros. Este aumento ficou a dever-se à concessão de 367 milhões de euros em crédito com base em linhas protocoladas com o Estado, no âmbito do apoio à crise económica gerada pela pandemia, nomeadamente a linha de apoio à economia social, onde a quota de mercado em 31 de Dezembro de 2020 ascendia a cerca de 75% das operações contratadas. 

No final do ano, o banco tinha concedido 38 mil moratórias, no montante de 3,2 mil milhões de euros.

O activo total do Banco Montepio ascendeu a 17.941 milhões de euros, comparando favoravelmente com o valor de 17.740 milhões de euros em 31 de Dezembro de 2019.

“O crescimento da carteira de crédito foi concretizado em simultâneo com a melhoria dos indicadores da qualidade do crédito e, que beneficiaram de uma rigorosa disciplina de tomada de risco de crédito, bem como das medidas que foram aprovadas e adoptadas nas áreas de acompanhamento e de recuperação de crédito”, refere o banco, destacando que desse trabalho, “a qualidade da carteira de crédito, avaliada pela proporção dos activos não produtivos (na sigla inglesa, NPE - non performing exposures) sobre o total do crédito, registou uma evolução favorável tendo o rácio NPE passado de 12,2% em 31 de Dezembro de 2019 para 10,4% no final de 2020”.

A cobertura dos activos não produtivos por imparidades “registou uma melhoria ao passar de 52,1% em 31 de Dezembro de 2019 para 60,4% no final de 2020”.

O rácio de capital total ascendia a 13,8%, beneficiando da diminuição dos activos ponderados pelo risco e da emissão de dívida subordinada de 50 milhões, “apesar dos efeitos negativos do covid-19”.

O produto bancário core e a margem financeira caíram: o primeiro ascendeu a 375,6 milhões de euros em 2020, abaixo dos 390,6 milhões em 2019, e o segundo a 242,8 milhões de euros em 2020, abaixo dos 254,2 milhões de euros no ano anterior. A instituição justifica estas quedas com “os efeitos adversos causados pela pandemia covid-19 nos agentes económicos ao determinar uma diminuição dos níveis de actividade quer das famílias quer das empresas”.

Também a pandemia, justifica, segundo a instituição, a queda das comissões líquidas para 115,3 milhões de euros, comparativamente aos 122,6 milhões de euros registados em 2019.

A instituição relembra que “no âmbito das deliberações tomadas pelos órgãos de gestão e de administração, as subsidiárias Montepio Valor e Banco Montepio Geral Cabo Verde passaram a ser classificadas nas demonstrações financeiras de 2020 em activos não correntes detidos para venda – operações em descontinuação, em conformidade com o estipulado pela IFRS 5, tendo o Finibanco Angola deixado de reunir as condições previstas nesta norma”. Neste contexto, “os períodos anteriores a Dezembro de 2020 foram re-expressos para serem comparáveis”, acrescenta.